"地下炒金"损失一般均难追回 专家提醒千万莫玩

来源:未知 作者:广东新闻频道节目

  专家提醒万万莫玩“地下炒金”

图/CFP 图/CFP

  “对赌”黄金如玩收集模拟游戏 公司操控平台子虚生意 投资者“裸身”出户损失难追

  据《人民日报》报道,7月12日,由公安部督办的一路不法经营黄金期货大案告破,案件牵扯全国31个省市和香港区域4万多人,累计不法生意金额高达8000余亿元。

  对于愈演愈烈的“地下炒金”热来说,这无疑是一记重拳出击。然而,有专家透露,大巨细小的地下炒金公司已不鲜见。今朝,国内专属于黄金市场立法的《黄金市场办理法子》千呼万唤终未出来,而没有常规化的办理机构,使得地下炒金至今仍处于灰色地带。有专家呼吁投资客万万莫趟“地下炒金”这一浑水,以免“裸身”出户。

  文/本报记者杜安娜 实习生冯军福

  安徽的贾学华做梦也没想到,有一天会以对簿公堂的体式与这家黄金投资公司晤面。

  悲喜炒金月入百万到日亏万万

  2008年8月,他接到一个目生德律,对方声称是一家做黄金投资的专业公司,年利润可达百分之百。

  连股票都没摸过的贾学华先是婉言拒绝,然而接下来,贾学华隔三差五就接到德律。2008年年末,在这家黄金公司的盛情邀请下,贾学华特地去公司参观。看着地处城市CBD的豪华办公室,还有“专业”的工作人员,贾学华彻底撤销疑虑,在2008年最后一天,向该公司汇出100万元资金。

  汇款后两小时,贾学华就收到对方通知,他或许在该公司的生意平台上用专属账户炒黄金。但直到2009年1月下旬,他都没进行任何操作。为此,投资公司特意从北京和广州各派一人到安徽,教他若何操作生意系统。

  第一步毕竟照样迈出了:2009年1月,贾学华在操作系统内小试,卖出5手,当日系统生意记录显示,公司收取手续费100元,账面吃亏247.50元。

  出师晦气反而让他感觉有点意思,决意再试一试。紧接着第二笔,他又卖出10手,赚了3566元。连续持续半个月,贾学华赚多赔少,除去几千元的手续费,他净赚40万。他起头入神,50万元、100万元……源源赓续打入该公司供应的汇款账户。

  2009年上半年,贾学华几乎天天都有几千几万元的进账。他的胃口也越玩越大,每次下单都是几百手,有时甚至月入百万元。

  直到2011年4月18日,贾学华打开账户一看,整小我都懵了,当日账户显示吃亏1400多万元。4月20日,黄金公司通知他因为吃亏导致账户包管金不足被强行平仓。从2009年到2011年间他净投入的两千多万元瞬间化为乌有。

  忽悠游戏 虚拟数据中自娱自乐

  连续几天,贾学华都没缓过神来,两千多万元说没就没。而该公司的一名员工自动找到他,劝他“不要再玩了”,留下一句“假如你赚钱了,我们公司不就亏钱了嘛”。贾学华不得其解,他暗自向人就教,并上彀细心查了查,终于领略过来,在长达两年多本身深陷了“地下炒金”的泥潭。

  他回头琢磨,好多之前一闪而过的疑点被一一印证。他发现,该公司供应的生意平台上,除了标出价位和涨幅外,生意总量从头到尾都显示为“0”。“有时候,想把赚的钱掏出来,系统就会俄然出故障,无法套现。还有良多次,在生意的要害点,系统操作忽然失灵,同时,公司的办事热线也‘巧合’打欠亨”,贾学华说。

  此外,他还发现了一些蛛丝马迹:好比,该公司的工作人员能够进入生意系统,随意窜改生意。越想越感觉蹊跷,贾学华决意弄领略。在律师的匡助下,他找到生意的第三方托管银行,谜底让他啼笑皆非:投资公司供应给他的这份第三方监管合同是假的,投资公司供给给他的打款账户也只是通俗的储蓄账户,并非生意账户。

  “我们质疑该电子生意系统的真实性,若是是虚拟的,贾学华是被忽悠在一堆虚拟数据里自娱自乐,汇款早已进入公司账户,但结算倒是真实的。”广东广之洲律师事务所律师刘远鸿阐发地下炒金的一样套路:客户下的所有生意单都没进入正规黄金生意所,而是与投资公司进行一场“赌钱”,鄙谚称“黄金对赌”。理论上说,若是客户做对了偏向,投资公司就输了,反之,投资公司就赚了,但实际上,好多投资者都输得一干二净。

  纠结讼事 损失普通均难追回

  按事理,输赢的机会均等,但提醒贾学华“不要再玩下去”的这名公司员工,不久便告退。他向记者透露:其实每个软件平台都是有后台治理员,客户持仓、生意环境甚至更改暗码,都被看得清楚。“对赌”既然是由投资公司做“庄”,那么它就能操控行情系统,肆意点窜客户资料、暗码和生意数据,还能够强行平仓和改单,在要害时刻有心制造“滑点”,阻止成交。所以,假如客户做对了偏向就无法成交。只要客户一向玩下去就注定是一场必输赌局,所有投资款从掏出腰包的一刻起,就注定是“人家碗里的菜”。

  弄清楚状况后,贾学华别离向工商部门、证监会反映状况。工商部门认为此事“涉嫌刑事诈骗,属于公安部门的监管规模”,而证监会则复原,该情形“涉及不法黄金生意平台的违法行为”,建议去找人民银行对此事进行行政认定,再交公安机关处理。

  贾学华向公安机关报案后获得的回答是,所有“生意行为均属自立操作”,给出“不予立案”的决意。公安部门注释:需有相当数量的投资者一路举报公司诈骗才行。仅“涉案金额”一项不足以作为立案的决议身分。

  但其他投资者早已无从寻找,贾学华只有提起民事诉讼。在6月19日的一审判决中,法院未能认定贾学华一案是“地下炒金”。“此类案件层出不穷,正列队守候人民银行的行政认定”,刘远鸿说,贾学华虽已提起上诉,但期待判决的路还很漫长。

  “受害人的损失一样追不回来,即使追回来也属于该公司的不法集资或不法生意,上交国库,不会了偿给投资者。”国度黄金剖析师陈启胜说。记者在拜访中也发现,不少损失数额较小的受害者不去报案,因为他们赔了钱,更不想再破费时间、精神和财帛去打讼事。

  司法缺失 多头办理难止炒金

  “按照相关律例和条例,今朝我国只有上海黄金生意所、上海期货生意所是经国务院核准的,其他任何机构的黄金生意平台都是不对法的。”广东省黄金协会副会长谢青向记者介绍。

  据他调查,“‘地下炒金’从上世纪90年月初便已昂首,2007、2008年‘地下炒金’进入了井喷期,并有了从香港向内地扩散的趋势。”

  针对愈演愈烈的地下炒金热,从2010年起头到2011年末,有关部门先后出台了《关于促进黄金市场成长的多数定见》、《国务院关于清理整顿各类生意场合切实提防金融风险的决议》、《关于增强黄金生意所或从事黄金生意平台的通知》等。

  然而,“地下炒金今朝已泛滥成灾,据我认识,重灾区首要在上海、广州等经济蓬勃区域,这类黄金投资公司初步估算有上千家。”谢青说。一向为业内所期盼的《黄金市场经管法子》未能出台,国内至今没有一部关于黄金投资生意的专业律例。今朝我国沿用的照旧1983年公布的《金银治理条例》,并没有涉及地下炒金。

  国务院成长研究中心市场经济研究所研究员廖英敏在接管采访时就曾指出,央行依据《金银经管条例》监管现货市场;证监会依据《期货生意办理条例》监管期货市场;银监会监管贸易银行黄金买卖;而地下炒金黑平台诈骗归公安部门治理,九龙治水的局势延续至今。

  与传统皮包公司比拟,地下炒金公司多租设在城市CBD,装修豪华,员工齐整。不少涉案公司恰是隐蔽在高档商务区的“光环”之下, 行使收集手段进行犯警的生意。谢青提醒:这个行业很杂沓,投资者必然要小心不要趟浑水,走不出来。

  平安提醒

  在网上搜刮“黄金投资”一词,便可找到各类投资公司。这些公司大多巧立名目,经由德律关系、短信诱惑及狂轰滥炸的网页宣传等,诱引那些上钩的“投资客”。

  国度注册黄金投资剖析师陈启胜表现,今朝,国内的地下炒金公司首要分两类,一类为香港和境外公司在国内的代理机构,另一类则是公司自设的生意平台。地下炒金或许过程一些体式判袂:

  1.生意资格:今朝我国正当的黄金生意仅有上海黄金生意所、上海期货生意所等的黄金期货、生意所现货以及一些贸易银行的纸黄金等生意品种,其他渠道都是地下炒金行为。今朝内地还没有国际金生意机构,香港地域有生意场地的正规机构只有一个,名叫金银业商业场。而对赌公司良多都说是英国、美国或其他国度的,当然也有香港公司。

  2.生意平台:正规的生意软件应包罗行情、生意、资讯等,而且数据为真实市场生意情形,而一些造孽公司的软件为自行开发,经常只有生意界面,没有行情和资讯等功能。这些公司不仅能够看到投资者的一切生意情形,还或许报酬调动价钱,报出子虚数据,误导投资者。

  3.生意时间:国际金生意的入金时间都是按照银行对公时间,早上9∶30~11∶30,下昼2∶00~4∶30,其他时间均不及汇款,并且不克立刻到账。而地下炒金的生意和汇款则是任何时间都或许,而且能够立地到账。

  4.生意种类:伦敦金、伦敦银等国际盘生意品种今朝境内尚未开放,不被监管部门核准。

"地下炒金"损失一般均难追回 专家提醒千万莫玩